Der Case:

Im Jahr 2015 übernahmen wir die Betreuung einer laufenden Immobilienfinanzierung.

Status quo:

Es handelte sich um eine Finanzierung eines privat genutzten Einfamilienhaus mit vermieteter Einliegerwohnung mit voraussichtlichem Ende der Finanzierung im Jahr 2027.

Auftrag an DIE FINANZ DOCS:

Schnellstmögliche Rückführung der gesamten Finanzierungs-Restschuld.

Was haben DIE FINANZ DOCS gemacht?

Persönliches Anamnese-Gespräch mit den Kunden, um diese sowie deren persönlichen Präferenzen sowie Karriere- und Einkommensperspektive bestmöglich kennenzulernen.
Festlegen der emotionalen und finanziellen Ziele im Rahmen eines gemeinsamen Therapieplanes.
Datenaufnahme der aktuellen Finanzierung (einschl. Rücksprache mit aktueller Bank und Steuerberater) sowie Einholung aller Unterlagen zum Objekt sowie der 5 bestehenden Darlehen (Bankdarlehen und KfW-Förderdarlehen)
Sofortige Kündigung eines Darlehens und damit eine sofortige Realisierung einer Zinsersparnis durch Abschluss eines günstigeren Angebotes.
Nutzung eines ursprünglich mit der Bank vereinbarten Tilgungssatzwechsels von 2 auf 5% pro Jahr.
Berechnung und Nutzung der optimalen Nutzung der Sondertilgungsmöglichkeiten in den letzten 7 Jahren bzgl. Höhe und Zeitpunkt der entsprechenden Zahlungen.
Jährliche Aktualisierung der Tilgungspläne je Einzeldarlehen um SOLL/IST des vereinbarten Therapieplanes zu kontrollieren.
Jährliches Servicegespräch mit den Kunden

Ergebnis:

Die Finanzierung unseres Kunden wurde im Mai diesen Jahres – und somit etwas 5 Jahre vor der ursprünglichen Planung – vollständig zurückgeführt.

Die hierdurch generierte Zinsersparnis beläuft sich auf mehrere Tausend Euro.

Ab sofort kann die frei gewordene Kreditrate anderweitig rentabel angelegt werden.

Der Kunde fühlt sich emotional frei, da der finanzielle Druck, der auf ihm als Hauptverdiener lastete, weg ist.

Da der Stress in der Klinik erheblich ist, überlegt der Kunde nun, den Zeitpunkt seines Ruhestandes flexibler zu gestalten.

Konzept gut – alles gut.

Bleiben Sie Mediziner, wir kümmern uns um den Rest.

Ihre FINANZ DOCS